Варна

Реал финанс: Властите не действат бързо по случая с Пашков

3 март 2011 11:00

Институциите, сезирани с аргументирани сигнали за дейността на Християн Пашков, изпълнителен директор на Реал финанс АД, не действат с необходимата бързина. Такова е становището на Ивелина Кънчева- Шабан, прокурист на варненският инвестиционен посредник, който е провел свое вътрешно разследване по данните за злоупотреби от страна на ръководния кадър. До тук Реал финанс АД е възстановил 2.9 млн. лв. щети на клиентите си, като работата по установяване на проблемните договори между Християн Пашков и клиенти продължава.

Кога започнахте да получавате сигнали и информация, че има нещо проблемно в дейността, която господин Пашков развива включително като представител на Реал финанс АД?

След придобиването на мажоритарния дял в инвестиционния посредник в края на 2009 година до нас достигна информация, че господин Пашков е взимал пари от физически лица, гарантирайки им лихва. Идваха хора с договори, подписани между г-н Пашков като физическо лице и трети лица, които са получавали лихва за дадената сума от 3 до 8 процента месечно. В края на 2009 година назначихме проверка на получени сигнали за злоупотреби в Реал Финанс. Предвид обема информация и множеството клиенти в дружеството предварителната проверка приключи в средата на 2010 г. Вследствие на тази предварителна проверка са подадени и сигнали до ДАНС – през май 2010 г. и в МВР и Окръжна прокуратура Варна през септември 2010 г.

По какъв начин получавахте тези сигнали? Какъв беше случаят, който ви убеди, че е необходимо да бъде сериозно разследвана дейността на Християн Пашков?

Данни за извършени злоупотреби продължаваме да получаваме и към момента. Част от лицата са предали парични средства на г-н Пашков с цел сумата да бъде инвестирана в ценни книжа. В дружеството обаче няма никакви данни за тях. Не са подписани договори за брокерски услуги, няма парични преводи по сметка на дружеството. Г-н Пашков им е предоставял договори подписани от него в качеството му на изпълнителен директор, има издавани квитанции от приходни касови ордери, които не съответстват на данните в счетоводството на посредника.

Ние се оказахме в фактическа невъзможност да установим точна сума на липсващи средства и ощетени клиенти, тъй като при нас достигат документи, с които трети лица принуждават г-н Пашков да оформи претенцията им от дадени пари на физическото лице срещу лихва във вземане от инвестиционния посредник. Появиха се антидатирани документи, което наложи да направим нова проверка, включвайки и лица от одиторската компания. С края на проверката и резултатите от нея сме сезирали КФН, очаквайки в най-кратки срокове да назначат проверка.

Към този момент какво показват данните ви - какъв е броят на частните лица, които се чувстват ощетени от договорките си с господин Пашков в качеството му на представител на Реал финанс и като частно лице? Какъв е сумарният размер на щетите, за който претендират хората? Каква е най-честата схема, по която е работено с лицата, които се чувстват ощетени?

С оглед образуваното досъдебно производство от Варненска окръжна прокуратура не мога да предоставя данни за сумарния размер на щетите. По отношение на схемата за съжаление вариациите са много. Затова с всеки един от клиентите са правени лични срещи с колегите от посредника, проверявани са документи в дружеството и такива в клиентите

Има ли съмнения от страна на по-големи корпоративни клиенти, че със средствата им, предоставени за доверително управление в посредника, са извършвани злоупотреби от страна на господин Пашков?

Без значение какъв е клиентът – корпоративен или не, по един и същ начин се отнасяме при установяване на евентуално несъответствие в активите му. Мажоритарният собственик ще направи всичко необходимо да запази дружеството и да продължи дейността му като инвестиционен посредник. Ето защо за целта ние проучваме възможните законни начини и способи да възстановим липсващите клиентски активи. Бих искала да подчертая, че до момента сме възстановили с наши собствени средства клиентски активи в размер на 2 900 000 лв.

В качеството ви на отговорно лице какво направихте, когато получихте първите по-основателни сигнали? Кои са институциите, които уведомихте за съмненията си, кога бе това и какви бяха отговорите, които получихте от там?

Веднага започнахме вътрешни проверки, като следва да се отбележи, че дружеството нямаше коректно водено счетоводство, липсваха първични документи. Информацията, която получавахме от изпълнителния директор, както и част от документите, които ни бяха представяни по-късно, се оказаха с невярно съдържание. Имаше представени фалшиви извлечения от банковите сметки. За всичко, което сме установили, както и за нашите съмнения, са подадени сигнали в правоохранителните органи – ДАНС, МВР, Окръжна прокуратура Варна.

Отговори от тези органи не се получават. Започна проверка, която до момента все още не е приключила. Първият подаден сигнал е през май 2010 г.

Сезирали сте ДАНС, МВР, КФН, но към днешна дата разбираме, че материалите срещу господин Пашков в прокуратурата са в най-ранен етап на работа, а КФН едва след медийните публикации демонстрираха активност. Намирате ли, че институциите трябваше да действат по-бързо?

Факт е, че сме сезирали ДАНС и МВР още в средата на 2010 г. До момента сме предоставяли цялата искана от тях информация и оказваме всякакво възможно съдействие. Въпреки това обаче имаме усещането че съответните институции не действат с необходимата бързина предвид изключителната обществена опастност на деянието на Пашков. Отчасти това го отдаваме на сложната материя, с която правоохранителните органи са принудени да боравят.

Има ли хора, които са попаднали в схемите на господин Пашков във времето от подаването на вашите сигнали до днешна дата?

Нямам информация, но Г-н Пашков все още е на свобода въпреки нашето изрично искане да бъде приложена мярка за неотклонение "задържане под стража" именно с тази цел – да се предпазят всякакви трети лица от подобни деяния.

Получавала ли сте заплахи за това, което правите по случая Пашков?

От момента на назначаването ми като прокурист и първоначалните съмнения съм провела стотици срещи с пострадали от престъпленията на Християн Пашков. Всяка една от срещите представлява една човешка и семейна драма, тъй като по-голямата част от хората са залагали жилища и парите обещавани им от Пашков са били единствения им доход. Не мога да кажа, че съм получавала заплахи, но всичко което научих ме направи съпричастна към техните трагедии, и това ме амбицира да доведем до успешен завършек започнатото - да успеем максимално бързо да възстановим липсващите им средства.

Буди недоумение фактът, че близо една година откакто сте наясно със ситуацията, господин Пашков има правомощията да управлява посредника и няма насрочено заседание, на което да се иска отстраняването му. Каква е вашата информация - предстои ли такава процедура? Мислите ли, че така компрометиран, този човек може да продължи да изпълнява тази функция?

Оставането му като изпълнителен директор и до настоящия момент има за цел да ангажира отговорността му в това му качество до приключване на нашите вътрешни проверки и тези на компетентните органи. В момента сме в процес по структуриране на нови управителни органи и представителство на дружеството.

Смятате ли, че съществуват несъвършенства в законите, които създават предпоставки за осъществяването на една такава дейност при това в толкова продължителен период от време?

Считам че има достатъчно нормативна база, която да препятства извършването на такива деяния. Проблема може би възниква от неадекватното й прилагане от компетентните институции.

Отново искам да се върна към нашия случай – ако компетентните органи бяха реагирали с необходимата бързина, то спрямо лицето, което ги е осъществило следваше да бъдат взети адекватни мерки които да преустановят незаконосъобразната му дейност, в това число отстраняването му от длъжност, ограничаване на свободата и други. Факт е, че една година ние очакваме подобни действия от правоохранителните органи.

Как коментирате следната ситуация: едно лице да предлага едновременно доверително управление и брокерски услуги. Тоест, той взема решенията за това какво да се купува и продава и той е човекът, който задвижва сделките. През това време клиентите нямат независим източник на информация за това къде са инвестирани парите им. Смятате ли, че това е предпоставка за злоупотреби и че задава потенциални конфликти на интереси?

От една страна мисля че това представлява проблем, но от друга страна считам, че е необходимо повишаване на инвестиционната и финансова култура на гражданите. Процесът според мен е двустранен – много често хора, водени от желанието си за лесни пари, стават жертви на подобни финансови измами. Много ми се иска всичко, което се случи, да има превантивен ефект – нека хората знаят своите права, но и задължения.

Последвайте ни